Đội cảnh sát Kinh tế phối hợp Đội cảnh sát điều tra tội phạm về trật tự xã hội Công an quận 4 (TP. HCM) đang xác minh vụ việc có dấu hiệu “cho vay lãi nặng” qua ứng dụng cài đặt trên điện thoại, xảy ra tại phòng 302 tòa nhà số 15/28 Đoàn Như Hài (phường 12, quận 4), do Công ty TNHH Đầu tư tư vấn tài chính Thái Bình Dương (trụ sở chính tại 231 – 233 Lê Thánh Tôn P. Bến Nghé, quận 1) thực hiện.
Trước đó, 16 giờ 30 ngày 20/7, lực lượng công an phối hợp kiểm tra hành chính văn phòng 302 tòa nhà số 15/28 Đoàn Như Hài, phát hiện tại căn hộ trên có 7 đương sự gồm: Điền Di Qúy (Tian Yi Gui, SN 1992,Trung Quốc; tạm trú chung cư H3, Hoàng Diệu, phường 6, quận 4); Nguyễn Thụy Hoàng Anh (SN 1995, ngụ chung cư Trúc Giang, phường 13, quận 4).
Cùng với đó là Đặng Thị Diễm My (SN 1997, tạm trú đường Châu Văn Liêm, phường 11, quận 5); Nguyễn Thị Lương Thuần (SN 1994, trú đường Bùi Thị Xuân, phường 2, quận Tân Bình); Bùi Anh Khoa (SN 1998, trú Xóm Chiếu, phường 16, quận 4); Lưu Thúy Vy (SN 1996, đường 22, phường 4, quận 4) và Lưu Thị Kim Oanh (SN 1998, trú đường 22, phường 4, quận 4).
Vào thời điểm kiểm tra, các đối tượng trên đang hoạt động cho vay tiền qua mạng thông qua Công ty Thái Bình Dương do Điền Di Qúy (Tian Yi Qui) điều hành hoạt động. Vụ việc có dấu hiệu cho vay lãi nặng bằng hình thức thông qua ứng dụng trên điện thoại.
Cụ thể, công ty trên do Điền Di Quý là người điều hành nhân viên tư vấn khách hàng vay tiền qua ứng dụng điện thoại (App: VNCARD, ABLOAN). Tại thời điểm Công an quận 4 kiểm tra văn phòng, 302 chỉ có các nhân viên thuộc bộ phận hành chính và bộ phận sale làm việc, còn bộ phận đòi nợ hoạt động tại nhà riêng từ ngày 11/6/2020 đến nay.
Cách thức hoạt động cho vay tiền qua ứng dụng điện thọai của Công ty TNHH Đầu tư tư vấn tài chính Thái Bình Dương như sau: nhân viên sale (tìm kiếm khách hàng) gọi điện cho khách hàng để tư vấn về việc vay vốn. Nếu khách hàng đồng ý vay, nhân viên sale sẽ cung cấp đường dẫn để cài đặt ứng dụng vay vốn trên điện thoại. Khách hàng đăng ký tài khoản trên các ứng dụng và cung cấp các thông tin như: chụp hình CMND, quay hình khuôn mặt đang chuyển động, địa chỉ thường trú, địa chỉ tạm trú, trình độ học vấn, tình trạng hôn nhân, thông tin việc làm, cung cấp thông tin người thân.
Hệ thống app tự xử lý thông tin và chuyển tiền cho khách hàng khi hồ sơ đạt yêu cầu. Số tiền cho vay tối đa mỗi lần là 2 triệu đồng/hồ sơ. Với mỗi hồ sơ vay 2 triệu đồng khách hàng sẽ nhận được 1,2 triệu đồng, công ty sẽ giữ lại tiền lời là 800.000 đồng, tương đương với 40% số tiền vay. Thời gian vay là 8 ngày; tương đương với lãi suất 5%/ngày. Nếu qua 8 ngày khách không trả đủ khoản vay là 2 triệu đồng thì sẽ chịu phí phạt là 4% số tiền vay/ngày (tương đương với 80.000 đồng/ngày). Hiện nay khách hàng tối đa được vay một lần là 5 triệu đồng và thực nhận là 3,5 triệu đồng.
Công ty TNHH Đầu tư tư vấn tài chính Thái Bình Dương gồm 4 bộ phận: bộ phận hành chính có nhiệm vụ chấm công nhân viên, quản lý nhân viên; bộ phận kế toán có nhiệm vụ trả lương, thưởng cho nhân viên, quản lý thu chi hàng, đối chiếu số dư tài khoản công ty; bộ phận sale gọi tư vấn khách hàng, hỗ trợ khách hàng vay tiền và 3 bộ phận thu hồi nợ gọi điện đe dọa khách hàng, gọi điện đe dọa người thân khách hàng để đòi tiền, ghép ảnh khách hàng để gửi lên Zalo và Facebook.
Vụ việc đang được công an quận 4 tiếp tục xác minh, làm rõ, xử lý nghiêm.